金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！
金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！
金融监管总局最新发声！涉及多项利好措施！科技部、中国人民银行等七(qī)部门近日联合发布《加快(jiākuài)构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》（以下简称《政策举措》），从(cóng)货币(huòbì)信贷、资本市场、科技保险等七个方面，提出15项政策举措。
5月22日国新办新闻(xīnwén)发布会上，金融监管总局新闻发言人、政策研究司司长郭武平介绍(jièshào)了金融监管总局引导构建的“345”科技金融服务体系，科技保险进展，以及接下来如何落实好《政策举措(jǔcuò)》。
“345”科技金融服务(jīnróngfúwù)体系支持科技企业获得更多资金支持
郭武平介绍，“345”科技金融服务体系中的“3”是政策体系、产品供给体系和专业组织体系。截至今年一季度(yījìdù)末，银行业高新技术企业(qǐyè)贷款余额17.7万亿元，同比增长20%，增速远高于各项贷款平均水平。目前大中型银行已(yǐ)在总行和省分行层面设立(shèlì)了专门的科技金融部门，全国设立科技支行(zhīxíng)2178家。
“4”是科技金融4项试点(shìdiǎn)，支持科技企业获得更多(duō)长期资本和耐心资本支持。一是金融资产投资公司股权投资试点，范围从上海扩大到全国18个城市及其所在(suǒzài)省份，目前(mùqián)签约意向金额(jīné)突破3800亿元。二是保险资金(bǎoxiǎnzījīn)长期投资改革试点，三批试点规模合计将达到2220亿元。三是科技企业并购(bìnggòu)贷款(dàikuǎn)试点，允许部分银行在18个城市开展试点，将并购贷款的期限从7年延长到10年，贷款占并购资金的比例从原来的60%提高到80%，目前所有的试点银行都已经全面落地。四是知识产权金融生态综合试点，主要解决知识产权登记、评估、处置等难题(nántí)。
“5”指的则是发挥5类金融机构各自服务优势。其中，政策性银行(yínháng)为科创提供中长期、低利率的融资支持。商业银行将科技创新作为重点支持领域，近几年连续实现贷款余额(yúé)和户数双增长。保险(bǎoxiǎn)机构(bǎoxiǎnjīgòu)完善产品体系，形成覆盖科技型企业全生命周期的保险保障(bǎozhàng)。资管(zīguǎn)机构和金融资产投资公司加大股权投资力度，投早、投小、投长期、投硬科技。其他非银机构也发挥专业优势，比如提供融资租赁等特色(tèsè)服务，解决科技设备更新迭代快等问题(wèntí)。
正在研究制定科技保险高质量发展的政策文件
科技保险对(duì)关键核心技术攻关(gōngguān)和未来产业培育发展具有“减震器”和“稳定器”的作用。
据郭武平介绍，金融监管总局(zǒngjú)配合工业和信息化部、财政部发布政策文件，扩大首台（套(tào)）、首批次保险补偿范围，调整机制流程，优化条款费率。试点启动以来，累计提供风险(fēngxiǎn)保障(bǎozhàng)超过万亿元。将保险资金投资(tóuzī)战略性新兴产业未上市股权的风险因子(yīnzi)(yīnzi)调整为0.4；投资科技板企业股票风险因子从0.45下调(xiàdiào)到0.4；科技保险适用财产险风险因子计量的最低资本要求，按照90%计算偿付能力充足率。金融监管总局会同科技部等部门在集成电路、商业(shāngyè)航天等重点领域建立健全共保体机制，为国家重大(zhòngdà)科技任务提供风险分担方案。截至去年年底，保险业全年提供科技保险保障约9万亿元，投资科技企业超过6000亿元。
目前正在实施和(hé)即将实施的还有三项政策(zhèngcè)举措。据了解，一是上个月刚刚出台保险(bǎoxiǎn)资金(bǎoxiǎnzījīn)投资未上市(wèishàngshì)企业重大股权政策，允许保险公司投资与保险业务相关的科技相关企业。二是将保险资金投资单一创业投资(chuàngyètóuzī)基金的余额占基金实缴规模的比例从20%提高到(dào)30%，为更多保险资金投向创业投资基金创造条件。三是金融监管(jīnróngjiānguǎn)总局正在联合科技部等研究制定科技保险高质量发展的政策文件，优化科技保险服务体系，更好发挥保险业风险补偿、风险减量、资金杠杆以及链接互通的功能作用。
指导银行保险机构加强科技金融“三项建设”
《政策举措》是七部门围绕科技创新领域新情况新问题作出(zuòchū)的系统性、综合性政策文件，主要是引导更多的金融资源(zīyuán)用于科技创新，实现科技金融服务提质(tízhì)、扩面、增效。郭武平表示，下一步，金融监管总局将继续(jìxù)会同(huìtóng)相关部门，指导银行保险机构加强“三项建设”，抓好落实。
第一项是加强(jiāqiáng)科技金融服务机制(jīzhì)建设。金融监管总局将(jiāng)指导金融机构把科技金融服务纳入机构战略规划(zhànlüèguīhuà)和年度重点任务(rènwù)，构建相对独立的科技金融业务管理机制，并向科技金融专业和特色分支机构适当授权。将推动支持小微企业融资(róngzī)协调工作机制向科技领域倾斜对接帮扶资源，指导银行保险机构在绩效考核、内部资金转移定价等方面给予倾斜，在尽职免责方面实行差异化监管要求。
第二项是加强科技(kējì)(kējì)金融产品体系建设。支持银行综合运用科技企业创新积分等多方面信息(xìnxī)，提升科技型企业首贷率。规范与外部投资机构合作，独立有效开展信贷评审，探索和完善“贷款(dàikuǎn)+外部直投”等业务模式。对于(duìyú)经营现金流回收周期较长的流动资金贷款，允许银行适当延长贷款期限，最长达五年。鼓励保险(bǎoxiǎn)公司开展科技成果转化费用损失保险。
第三项是加强科技金融专业(zhuānyè)能力建设。指导银行保险机构建立差异化科技金融评估(pínggū)评价体系，突出科技人才、科研能力、研发投入等适合科技企业特点的创新要素。运用新一代信息技术，推动科技金融服务业务处理(chǔlǐ)、经营管理、内部控制等关键环节向数字化、智能化(zhìnénghuà)转型发展。健全科技金融业务风险分担机制(jīzhì)，实施支持科技创新专项担保计划。推动改进科技中介(zhōngjiè)服务，为(wèi)金融机构提供有公信力的科技咨询和价值评估等服务。
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来源(láiyuán)：金融时报客户端
记者：徐贝贝 编辑：云阳 邮箱：fnweb@126.com 关注金融时报公众号 看更多独家新闻资讯(zīxùn)
科技部、中国人民银行等七(qī)部门近日联合发布《加快(jiākuài)构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》（以下简称《政策举措》），从(cóng)货币(huòbì)信贷、资本市场、科技保险等七个方面，提出15项政策举措。
5月22日国新办新闻(xīnwén)发布会上，金融监管总局新闻发言人、政策研究司司长郭武平介绍(jièshào)了金融监管总局引导构建的“345”科技金融服务体系，科技保险进展，以及接下来如何落实好《政策举措(jǔcuò)》。
“345”科技金融服务(jīnróngfúwù)体系支持科技企业获得更多资金支持
郭武平介绍，“345”科技金融服务体系中的“3”是政策体系、产品供给体系和专业组织体系。截至今年一季度(yījìdù)末，银行业高新技术企业(qǐyè)贷款余额17.7万亿元，同比增长20%，增速远高于各项贷款平均水平。目前大中型银行已(yǐ)在总行和省分行层面设立(shèlì)了专门的科技金融部门，全国设立科技支行(zhīxíng)2178家。
“4”是科技金融4项试点(shìdiǎn)，支持科技企业获得更多(duō)长期资本和耐心资本支持。一是金融资产投资公司股权投资试点，范围从上海扩大到全国18个城市及其所在(suǒzài)省份，目前(mùqián)签约意向金额(jīné)突破3800亿元。二是保险资金(bǎoxiǎnzījīn)长期投资改革试点，三批试点规模合计将达到2220亿元。三是科技企业并购(bìnggòu)贷款(dàikuǎn)试点，允许部分银行在18个城市开展试点，将并购贷款的期限从7年延长到10年，贷款占并购资金的比例从原来的60%提高到80%，目前所有的试点银行都已经全面落地。四是知识产权金融生态综合试点，主要解决知识产权登记、评估、处置等难题(nántí)。
“5”指的则是发挥5类金融机构各自服务优势。其中，政策性银行(yínháng)为科创提供中长期、低利率的融资支持。商业银行将科技创新作为重点支持领域，近几年连续实现贷款余额(yúé)和户数双增长。保险(bǎoxiǎn)机构(bǎoxiǎnjīgòu)完善产品体系，形成覆盖科技型企业全生命周期的保险保障(bǎozhàng)。资管(zīguǎn)机构和金融资产投资公司加大股权投资力度，投早、投小、投长期、投硬科技。其他非银机构也发挥专业优势，比如提供融资租赁等特色(tèsè)服务，解决科技设备更新迭代快等问题(wèntí)。
正在研究制定科技保险高质量发展的政策文件
科技保险对(duì)关键核心技术攻关(gōngguān)和未来产业培育发展具有“减震器”和“稳定器”的作用。
据郭武平介绍，金融监管总局(zǒngjú)配合工业和信息化部、财政部发布政策文件，扩大首台（套(tào)）、首批次保险补偿范围，调整机制流程，优化条款费率。试点启动以来，累计提供风险(fēngxiǎn)保障(bǎozhàng)超过万亿元。将保险资金投资(tóuzī)战略性新兴产业未上市股权的风险因子(yīnzi)(yīnzi)调整为0.4；投资科技板企业股票风险因子从0.45下调(xiàdiào)到0.4；科技保险适用财产险风险因子计量的最低资本要求，按照90%计算偿付能力充足率。金融监管总局会同科技部等部门在集成电路、商业(shāngyè)航天等重点领域建立健全共保体机制，为国家重大(zhòngdà)科技任务提供风险分担方案。截至去年年底，保险业全年提供科技保险保障约9万亿元，投资科技企业超过6000亿元。
目前正在实施和(hé)即将实施的还有三项政策(zhèngcè)举措。据了解，一是上个月刚刚出台保险(bǎoxiǎn)资金(bǎoxiǎnzījīn)投资未上市(wèishàngshì)企业重大股权政策，允许保险公司投资与保险业务相关的科技相关企业。二是将保险资金投资单一创业投资(chuàngyètóuzī)基金的余额占基金实缴规模的比例从20%提高到(dào)30%，为更多保险资金投向创业投资基金创造条件。三是金融监管(jīnróngjiānguǎn)总局正在联合科技部等研究制定科技保险高质量发展的政策文件，优化科技保险服务体系，更好发挥保险业风险补偿、风险减量、资金杠杆以及链接互通的功能作用。
指导银行保险机构加强科技金融“三项建设”
《政策举措》是七部门围绕科技创新领域新情况新问题作出(zuòchū)的系统性、综合性政策文件，主要是引导更多的金融资源(zīyuán)用于科技创新，实现科技金融服务提质(tízhì)、扩面、增效。郭武平表示，下一步，金融监管总局将继续(jìxù)会同(huìtóng)相关部门，指导银行保险机构加强“三项建设”，抓好落实。
第一项是加强(jiāqiáng)科技金融服务机制(jīzhì)建设。金融监管总局将(jiāng)指导金融机构把科技金融服务纳入机构战略规划(zhànlüèguīhuà)和年度重点任务(rènwù)，构建相对独立的科技金融业务管理机制，并向科技金融专业和特色分支机构适当授权。将推动支持小微企业融资(róngzī)协调工作机制向科技领域倾斜对接帮扶资源，指导银行保险机构在绩效考核、内部资金转移定价等方面给予倾斜，在尽职免责方面实行差异化监管要求。
第二项是加强科技(kējì)(kējì)金融产品体系建设。支持银行综合运用科技企业创新积分等多方面信息(xìnxī)，提升科技型企业首贷率。规范与外部投资机构合作，独立有效开展信贷评审，探索和完善“贷款(dàikuǎn)+外部直投”等业务模式。对于(duìyú)经营现金流回收周期较长的流动资金贷款，允许银行适当延长贷款期限，最长达五年。鼓励保险(bǎoxiǎn)公司开展科技成果转化费用损失保险。
第三项是加强科技金融专业(zhuānyè)能力建设。指导银行保险机构建立差异化科技金融评估(pínggū)评价体系，突出科技人才、科研能力、研发投入等适合科技企业特点的创新要素。运用新一代信息技术，推动科技金融服务业务处理(chǔlǐ)、经营管理、内部控制等关键环节向数字化、智能化(zhìnénghuà)转型发展。健全科技金融业务风险分担机制(jīzhì)，实施支持科技创新专项担保计划。推动改进科技中介(zhōngjiè)服务，为(wèi)金融机构提供有公信力的科技咨询和价值评估等服务。
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